Vermogensbegeleiding..wat bereik je ermee?
Vermogensbegeleiding
Wat bereik je ermee?
Inhoud en kwaliteit van een advies of begeleiding bij vermogensvraagstukken zijn belangrijk. Maar het gaat er vooral om wat jij ermee kan bereiken. Hoe kan je vermogen opbouwen, behouden en … laten toenemen?
Denk eens na over de volgende vragen:
- Waar sta je nu en waar wil je naartoe?
- Wat zijn je doelen?
- Welke financiële informatie is van belang voor jouw situatie?
Er is een heleboel informatie te vinden op internet, maar het gaat erom die informatie te filteren die jij gericht kan gebruiken voor jouw doelen.
Dus…
Onderneem actie
Bepaal je doelen en ga ermee aan de slag. Blijf niet uitstellen. Als je vroeg genoeg begint kan de tijd ook in jouw voordeel werken. Maar bedenk ook: het is nooit te laat om actie te nemen!
Maak goede keuzes
Dat is best moeilijk. Een keer met elkaar sparren om je inzichten te vernieuwen of te verbeteren kan dan helpen. Met meer dan 25 jaar ervaring in het bankwezen en al 20 jaar onderweg als belegger en vermogensbeheerder kan ik je hierbij begeleiden.
Voel je zekerder
Als je zekerder bent over de beslissingen die je neemt, ‘voelt’ dat ook beter. Ik ondersteun je graag bij het nemen van die beslissingen. Zie het als een persoonlijke reis die we maken. Onderweg komen we pieken en dalen tegen, maar door bepaalde vragen te beantwoorden krijg je vaak nieuwe inzichten. Didden Vermogensbegeleiding durft een eigen standpunt te geven en laat iets van zichzelf zien.
Laten we eens vrijblijvend een kop koffie drinken en van gedachten wisselen.
Marcel Didden
☎️ 06- 37 64 51 67
Financiële monitoring
Kijk naar je financiële toekomst en naar de voortgang van je beleggingsportefeuille
Hoe groot zijn de financiële risico’s voor je toekomst? Waar liggen je kansen en uitdagingen?
Heb jij al een antwoord op deze vragen, of heb je jezelf al de vraag gesteld of je goed op weg bent?
Na het rustige beursjaar van 2017 met hele fraaie rendementen was het 1e kwartaal van 2018 behoorlijk onrustig en om in jargon te praten, bijzonder volatiel. Koersdalingen in de breedte van meer dan 10%. Individuele aandelen en/of beleggingsfondsen die tientallen procenten hebben ingeleverd.
Manage je risico’s
Wat zijn de effecten? Staat je portefeuille in de min? Past dat bij je en hoe ga je daarmee om? Misschien is het een goed moment om naar je eigen situatie te kijken.
Met andere woorden, manage je risico’s door monitoring en bepaal hoe je met de situatie omgaat en wat dit met je doet.
Het stellen van de volgende vragen kan je hierbij helpen:
- Is mijn vermogensverdeling nog wel op orde?
- Past deze nog steeds bij mijn plan?
- Hoe kijk ik naar de ontwikkelingen van de afgelopen maanden en wat betekent dat voor mijn risicohouding?
- Mijn beleggingsportefeuille staat in de min. Wat kan ik daaraan doen?
- Had ik het emotioneel moeilijk toen de koersen 10 % gedaald waren?
- Is mijn rendementsdoelstelling nog wel realistisch?
Begeleiding nodig?
Ben je niet helemaal zeker, of wil je graag begeleiding op dit gebied?
We kijken graag samen met jou naar de actualiteit van je plan en stellen het waar nodig in overleg bij.
Neem contact met mij op voor een vrijblijvende afspraak T: +31 (0)6 37 64 51 67
Heb jij al een “trusted advisor”?
Adviseren gaat verder dan een goed inhoudelijk advies. Het gaat niet alleen om de kwaliteit van een advies of begeleiding, maar vooral om wát je ermee bereikt. Je moet kunnen vertrouwen op hetgeen je geadviseerd wordt en dat vertrouwen bouw je als trusted advisor op in de praktijk. Dat leer je niet uit een boekje of via een opleiding.
Trusted advisor worden leer je gaandeweg in de praktijk en er komen een aantal competenties bij kijken:
Vertrouwen
· De basis van de relatie tussen mensen
· Moet je verwerven en verdienen
· Heeft tijd nodig om te groeien
· Je moet eerst iets doen waaruit blijkt dat je daadwerkelijk wil helpen
· Eerst geven (investeren) voordat jij vertrouwen kan (terug) ontvangen
· Wees oprecht in je interesse
· Vertrouwen is op zijn sterkst als het wederkerig is.
Geloofwaardigheid en betrouwbaarheid
· Luister naar wat de klant jou te vertellen heeft
· Vertel de waarheid
· Maak het niet mooier dan het is en vertel wat je gaat doen
· Kom je afspraken na
Relatie
· Met alleen een visitekaartje uitwisselen kom je er niet
· Werk aan een persoonlijke relatie met je klant
· De klant staat centraal
· Het gaat niet alleen om het technische of vakinhoudelijke deel
· Belangrijk is hoe de klant jouw advies ervaart en begrijpt
· Herken de emoties van je klant en ga hier goed mee om
· Luister goed en vraag door
Zie het als een persoonlijke reis die je samen maakt. Onderweg kom je pieken en dalen tegen. Je steunt elkaar, ook als het even tegenzit. Bij Didden Vermogensbegeleiding vinden we het belangrijk dat we ook ons eigen standpunt durven te geven en iets van onszelf laten zien. Inhoudelijk zal een advies moeten kloppen, maar ook als mens moet je te vertrouwen zijn en is het fijn als er een wederzijdse klik is.
Ga jij mee op deze persoonlijke reis?
Laten we eens vrijblijvend een kop koffie drinken en van gedachten wisselen. Neem vrijblijvend contact op of bel T 06-37 64 51 67.
Is mijn financieel adviseur betrouwbaar?
Dat is een belangrijke vraag om uzelf te stellen voordat u met een financieel adviseur in zee gaat. Maar hoe controleert u dat? Een DSI-gecertificeerde adviseur wordt regelmatig getoetst op integriteit, kennis en vakbekwaamheid. Dankzij deze eisen is een DSI-gecertificeerde adviseur op de hoogte van de laatste wet- en regelgeving en weet om te gaan met integriteitdilemma’s.
Bovendien moet per 3 januari 2018 iedereen die klanten informeert of adviseert over beleggen, voldoen aan de vakbekwaamheidseisen uit de geldende ESMA-richtsnoeren, opgesteld door de European Securities & Markets Authority. De ESMA-richtsnoeren zijn onderdeel van MIFiD-II.
MiFID II is een herziening van de Europese richtlijn MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) die tien jaar geleden werd ingevoerd. Het doel is om de Europese financiële markten efficiënter en transparanter te maken en de bescherming van beleggers te vergroten. MiFID II wordt van kracht op 3 januari 2018.
Welke ambitie heeft jouw geld?
‘Eerder stoppen met werken; een aanvulling op je pensioen; een wereldreis kunnen maken, vermogen overdragen aan je kinderen, of je kinderen laten studeren’. Eén ding staat centraal en dat is dat zaken rondom jouw vermogen goed geregeld moeten zijn. Geld krijgt namelijk pas waarde, als je er ook van kan genieten!
Weet je het antwoord al?*
Vertaal dan je persoonlijke ambities naar jouw financiële doelen. Belangrijk hierbij is om een plan te hebben en dan pas te gaan beleggen. In de tijd bezien is het essentieel om je vervolgens aan je plan te blijven vasthouden! Ook in moeilijke beurstijden geeft dit plan namelijk jouw richting aan.
Maar... laat bij beleggen nooit emoties de boventoon voeren!
We weten dat we emoties nodig hebben om beslissingen te nemen. Emoties kunnen ons helpen, maar emoties kunnen ons ook tegenwerken als we beslissingen willen nemen. Manage je emoties! Dan pas kun je namelijk succesvol beleggen. Begin met een beleggingsplan. Maak regels voor jezelf waaraan je kan vasthouden wanneer de beurzen zich op een bepaalde manier gedragen. Vervolgens is er de stap naar het beleggingsproces.
Uiteraard kun je bij beleggen alles zelf doen, want jij bent goed in wat je doet op de beurs:
- Je weet altijd wat je moet doen;
- je bent een kei op het gebied van timing;
- natuurlijk heb jij geen last van “overconfidence” ( Zelfoverschatting staat niet in jouw woordenboek)
- je bent niet “greedy” en je kent geen angst;
- emoties zijn aan jouw niet besteed.
Beleggen is namelijk gesneden koek voor jou....of?
Heb je toch iemand nodig om je te laten begeleiden als het om jouw vermogen gaat? Om in vertrouwen met jouw eigen vermogensbegeleider te sparren over jouw ambities en wensen. Die je helpt met het managen van je emoties en die er ook voor kan zorgen dat jij bij je plan blijft! En, “last but not least” die jouw situatie kent en begrijpt.
De vermogensbegeleider
- Die je helpt om de tijd voor je te laten werken;
- die eraan denkt om aan vermogensspreiding te doen;
- die geen overhaaste en ondoordachte beslissingen met jou neemt;
- die niet meegaat in de waan van de dag;
- die ervoor zorgt dat zelfoverschatting geen kans krijgt;
- die samen met jou de gesprekken met je vermogensbeheerder of bank aangaat.
En dit alles om goede resultaten “op de beurs” te halen bezien vanuit een lange termijnperspectief. Vertrouwen is hierbij de basis waarbij jouw belang steeds voorop staat. Je hebt namelijk niets aan (steeds) wisselende verkopers of contactpersonen die door hun managers met verkooptargets op pad worden gestuurd. Je hebt iemand nodig die het klantbelang voorop blijft stellen. Het gaat namelijk wel om jouw betekenis van geld!
Wil je een keer vrijblijvend van gedachten wisselen? Neem dan zeker even contact op of bel +31 (0)6 37 64 51 67.
Marcel Didden
Ps:* Mocht jij het antwoord nog niet weten? Ook dan wil ik je hierbij graag begeleiden.